100세 시대 금융상품 이용전술
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100세 시대 금융상품 이용전술
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레포트/경영경제
설명
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금융상품 이용책략
100세 시대
100세 시대 금융상품 이용책략
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INDEX
01 100세 시대 금융상품 연금 , 펀드
02 소득 계층별 금융상품 이용책략 『저소득층 , 중산층 , 고소득층』
03 Think & Conclusion
_SLIDE_3_
왜 금융상품을 이용하는데
책략이 필요한가
금융상품 선택,관리
개인에게 맞는 상품을 선택
재무goal(목표) 의 구체적인 사안 결정
혜택은 극대화
손실은 최소화
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Part 1
100세 시대 금융상품
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01 100세 시대 금융상품 연금
연금insurance - 정해진 기간에 일정 금액을 납입 후 은퇴 시점에 일정한 생활자 금을 받는 insurance상품 은퇴 이후에도 매월 안정적인 생활자금을 확보 가능
연금저축 펀드 - 연금저축의 형태로 증권사에서 판매 되는 상품.
노후대비 +절세혜...
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금융상품 이용책략
100세 시대
100세 시대 금융상품 이용책략
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INDEX
01 100세 시대 금융상품 연금 , 펀드
02 소득 계층별 금융상품 이용책략 『저소득층 , 중산층 , 고소득층』
03 Think & Conclusion
_SLIDE_3_
왜 금융상품을 이용하는데
책략이 필요한가
금융상품 선택,관리
개인에게 맞는 상품을 선택
재무goal(목표) 의 구체적인 사안 결정
혜택은 극대화
손실은 최소화
_SLIDE_4_
Part 1
100세 시대 금융상품
_SLIDE_5_
01 100세 시대 금융상품 연금
연금insurance - 정해진 기간에 일정 금액을 납입 후 은퇴 시점에 일정한 생활자 금을 받는 insurance상품 은퇴 이후에도 매월 안정적인 생활자금을 확보 가능
연금저축 펀드 - 연금저축의 형태로 증권사에서 판매 되는 상품.
노후대비 +절세혜택
연금저축 - 개인연금의 일종 소득공제라는 세금감면 혜택을 주는 장기금융상품.
advantage(장점) 으로 과세표준구간에 따라 연말 정산 시 연간 납입 금액 중 최대 400만원까지 소득공제 됨. 유동성이 있음. Ex) 삼성화재(아름다운생활)
변액 연금 - 비과세 혜택이 있는 연금 중 변액. 주식형 적립식펀드와 비슷함 대부분 10년 이상 불입하고 유지하면 사망시 까지 일정 연금을 수령 할 수 있음. 하지만 위험성이 존재하여 원금 손실 우려가 되는 상품
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01 100세 시대 금융상품 펀드
적립식 펀드 실적 배당형 상품, 높은 기대수익률과 장기적 물가상승 대한 대비 가능 비과세결과 기대 가능
랩어카운트 고객이 일임한 자산에 대하여 포트폴리오 구성에서부터 운용 및 투자자문 까지 통합적인 서비스를 제공하는 것. 고객의 니즈에 따른 맞춤식 운용가능 계좌별 운용의 제약이 적어 투자의 다양성 높음
_SLIDE…(To be continued )
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100세 시대 금융상품 이용전술
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